Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben 1xcasino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-043 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Zu dieser Lizenz gehören klare Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen ohne Fachjargon, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche heißt: Einnahmen aus Straftaten werden über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, deshalb unterziehen wir uns seit unserer Gründung 2021 strengen internen Kontrollen. Unser Compliance-Team dokumentiert jeden Verdachtsfall und meldet ihn gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Drei Bausteine tragen unsere AML-Richtlinie: die Identifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen sowie die Schulung aller Mitarbeiter in Verdachtsindikatoren. Kein dieser Bausteine ist optional. Wer bei uns spielt, wird erkannt, und wer auffällige Transaktionsmuster erzeugt, wird geprüft.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnort gegen einfache Plausibilitätsregeln. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Verhalten jederzeit eine erneute Prüfung auslösen, auch mitten in einer laufenden Spielbeziehung.

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Entscheidung vergehen bei sauberen Dokumenten in der Regel 24 bis 72 Stunden. Sie reichen alles über das gesicherte Formular in Ihrem Konto ein, niemals per E-Mail. So sieht der Ablauf im Einzelnen aus:

• Sie öffnen im Kontomenü den Bereich Verifizierung und wählen die Kategorie des Dokuments.
• Sie laden die Datei hoch. Wir akzeptieren Fotos oder Scans, solange alle Daten lesbar sind und keine Ränder abgeschnitten wurden.
• Unser Prüfungsteam vergleicht die Dokumente mit Ihren Registrierungsangaben und prüft die Echtheit der Dokumente.
• Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage, zum Beispiel zu einer fehlenden Adresszeile.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Statusanzeige im Konto.
• Alle Dateien werden verschlüsselt übertragen und auf getrennten, zugriffsbeschränkten Servern gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams sehen sie, und auch nur für die Dauer der Prüfung.

Nachweis der Geldmittel

Unter bestimmten Umständen fragen wir nach, wo das Geld herstammt, das Sie bei uns einzahlen. Das nennt sich Source of Funds. Wir stellen diese Frage nicht aus Neugier, sondern weil unsere Lizenz es bei erhöhtem Risiko vorschreibt.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, einzelne Einzahlungen über 10.000 EUR oder Hinweise darauf, dass ein Dritter für Sie einzahlt. Als Nachweis genügen je nach Fall ein Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug des Herkunftskontos oder ein Kaufvertrag, etwa aus einem Immobilienverkauf. Schwarz auf Ihr Konto auszahlen lassen wir uns die Belege freiwillig: Sie bestimmen, was Sie uns zusenden, solange der Nachweis Ihr Einkommen oder Vermögen plausibel macht.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Regeln für Einzahlung und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und IP-Daten mit Ihrem bisherigen Verhalten. Weicht etwas ab, hält das System die Auszahlung an und leitet den Fall an das Compliance-Team weiter.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, von der die Gewinne stammen. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Die Mindestauszahlung liegt bei 10 EUR. Die Höchstgrenzen entnehmen Sie der folgenden Tabelle. Bearbeitungszeiten: Kryptowährungen bis zu 1 Stunde, E-Wallets innerhalb von 24 Stunden, Banküberweisungen 1 bis 3 Werktage. Das Casino selbst berechnet keine Gebühren, Zahlungsdienstleister können eigene Gebühren erheben.

Warum wir Zahlungsmethoden prüfen

Nur mit Ihrer eigenen Karte, Ihrem eigenen Wallet oder Ihrem eigenen Bankkonto dürfen Sie bei 1xcasino einzahlen. Einzahlungen über Konten Dritter, auch von Familienmitgliedern, werten wir als AML-Verstoß und stornieren sie. Das schützt Sie ebenso wie uns: Kartenbetrug und unbefugte Nutzungen von Konten lassen sich so früh erkennen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Spielen dürfen Sie bis zu einer von uns gesetzten Frist weiter, doch ohne abgeschlossene Verifizierung fließt kein Geld von uns zu Ihnen. Nach Ablauf der Frist können wir das Konto einfrieren und den Restguthaben bis zur Klärung sichern.

Fälschungen ziehen härtere Konsequenzen nach sich. Stellen wir gefälschte, verfälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente fest, schließen wir das Konto dauerhaft, behalten uns die Einbehaltung von Guthaben vor und erstatten Meldung an die Lizenzbehörde. Gleiches gilt für Konten, die mit bereits selbst ausgeschlossenen Spielern zusammenfallen. Sie können sich jederzeit direkt an uns wenden, wenn eine Prüfung ins Stocken gerät. Unser Support ist rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected] erreichbar.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen speichern wir mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Grund ist einfach: Aufsichtsbehörden können innerhalb dieser Frist Einsicht verlangen, etwa im Rahmen von Ermittlungen gegen Dritte, die über unser Konto Transaktionen abgewickelt haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch. Sie können vorher die Löschung beantragen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Ein Wunsch danach richtet sich an [email protected]. Solange die Unterlagen bei uns liegen, gelten dieselben Zugriffsbeschränkungen wie während der Prüfung.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei 1xcasino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns direkt bei Ihnen.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben. Vollständige Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

Warum wird die Auszahlung auf eine andere Methode verweigert?

Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde. Das gehört zu unseren AML-Regeln und verhindert, dass Gewinne auf Konten Dritter fließen.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach Ablauf einer gesetzten Frist können wir das Konto einfrieren und den Restbetrag bis zur Klärung sichern.

Wie lange speichert ihr meine Ausweiskopie?

Mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, wegen der gesetzlichen Aufbewahrungspflicht aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz. Danach löschen wir die Daten automatisch.